تجربتي مع سبائك الذهب

تجربتي مع سبائك الذهب(My experience with gold bullion)؛ يعد الاستثمار في الذهب وسيلة مفيدة للمستثمرين لحماية ثرواتهم وحماية محافظهم الاستثمارية من الخسائر، بغض النظر عن شكل الاقتصاد الأوسع والطريقة الأكثر مباشرة للاستثمار في الذهب هي شراء الذهب المادي، أو السبائك، على شكل سبائك وعملات ذهبية، تمامًا مثل أي خيار استثماري آخر، يتمتع الذهب المادي بمزاياه وعيوبه، ومن المهم فهمها لاتخاذ أفضل قرار يناسب أهدافك واحتياجاتك المالية، تابع القراءة للتعرف على تجربتي مع سبائك الذهب وما هي خيارات الاستثمار الأمثل.

تجربتي مع سبائك الذهب

عند تدهور الأحوال الاقتصادية في أي بلد يلجأ سكانه إلى ادخار أموالهم، أو استثمارها بطرق شتى وقد ثبت عبر التاريخ أن الاستثمار في الذهب أو إدخاره هو استثمار مربح على المدى الطويل بسبب ارتفاع سعره بشكل مستمر أو محافظته على قيمته عند انخفاض قيمة العملات الأخرى، وقد كانت تجربتي مع سبائك الذهب تجربة جيدة ومربحة لأنها حافظت على قيمة أموالي عند تراجع الدولار وعملة بلدي، وللسبائك الذهبية عدة أنواع تصنف حسب وزنها فهي على النحو التالي:

• سبيكة بوزن 50 غرام.
• سبيكة بوزن 100 غرام.
• سبيكة بوزن 250 غرام.
• سبائك وزنها 500 غرام.
• سبائك وزنها 1000 غرام.

ويمكن تصنيفها أيضاً حسب العيار الذي يدل على نسبة نقاء السبيكة، وهي تصنف كالتالي:

• 24 قيراط وتعتبر أكثر الأنواع نقاء بسبب احتوائها على ذهب صافي خال من النحاس.
• 22 قيراط وفيه نسبة بسيطة جداُ من النحاس وتستعمل لصنع المجوهرات.
• 21 قيراط فيها نسبة لابأس بها من النحاس.
• 18 قيراط وفيه نسبة كبيرة من النحاس لذا يعتبر أقل سعراً وجودة.

اقرأ أيضاً: رؤية الذهب في المنام للمتزوجة رؤية تنذر بالشر أم بالخير“

إيجابيات شراء سبائك الذهب والعملات المعدنية

بعد الحديث عن تجربتي مع سبائك الذهب، نستطيع القول هناك الكثير من الأسباب للاستثمار في الذهب بأي شكل من الأشكال، ولهذا السبب يمكن أن تكون السبائك والعملات الذهبية ذات قيمة خاصة وذلك لأنها:

• إنها ملموسة: على عكس الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات، يمكنك حمل سبيكة ذهبية أو عملة معدنية في يدك وتفقدها، وهذا يمكن أن يمنح المستثمرين إحساسًا إضافيًا بالأمان قد لا توفره الأصول الأكثر تجريدًا، ويمكن لهواة الجمع على وجه الخصوص الاستمتاع بالرضا عند العثور على العملات المادية وعرضها.
•  معترف بها عالميا: لقد كان الذهب شكلاً مقبولاً عالميًا من العملات لعدة قرون، إذا كنت بحاجة إلى ذلك، فمن المحتمل أن تتمكن من بيع سبائكك أو عملاتك الذهبية في أي جزء من العالم في أي وقت والحصول على سعر عادل لها.
•  سهولة الشراء: يعد شراء السبائك والعملات الذهبية عملية بسيطة يمكن حتى للمستثمرين المبتدئين فهمها، ويمكنك العثور على بائع حسن السمعة عبر الإنترنت بسهولة وأنت مرتاح في منزلك أو قم بزيارة وكيل محلي إذا كنت تفضل رؤية الخيارات المتاحة لك وفحصها شخصيًا.
• الذهب شديد السيولة: الذهب المادي هو أصل عالي السيولة، مما يعني أنه يمكن شراؤه وبيعه بسهولة مقابل النقود، حيث يمكنك بيع سبائك الذهب والعملات المعدنية في أي وقت، وهناك الكثير من المشترين في السوق، على الرغم من أنه يجب عليك الاحتفاظ باستثمارك في الذهب على المدى الطويل، إلا أنه قد يكون من المطمئن معرفة أنه يمكن أن يوفر مصدرًا إضافيًا للنقد إذا كنت في حاجة إليه.

سلبيات شراء سبائك الذهب والعملات المعدنية

في حين أن سبائك الذهب والعملات المعدنية توفر الكثير من الفوائد، فمن المهم أيضًا مراعاة العيوب التالية:

• عليك أن تدفع قسطاً نظرًا لأنه يجب إنتاج العملات الذهبية والسبائك وتعبئتها وشحنها، فيمكن أن تأتي بعلاوات عالية، خاصة إذا كانت نادرة أو لها أهمية تاريخية.
• من الضروري معرفة السعر الحالي للذهب حتى تتمكن من تحديد ما إذا كان استثمار معين يمثل صفقة جيدة.
• يجب عليك تخزينها بشكل آمن، سواء كان ذلك يعني في خزانة مقاومة للحريق في المنزل أو في صندوق ودائع آمن في أحد البنوك. كلما زاد عدد الذهب المادي لديك، زادت تكاليف التخزين، مما يقلل من إجمالي عوائدك.
• يجب عليك تأمينه حتى لو تم تخزين الذهب الخاص بك في مكان آمن، فلا تزال بحاجة إلى تأمينه.
• قد لا يغطي تأمين أصحاب المنازل استثمارك الكامل في حالة سرقة خزانتك أو اقتحامها، وعادةً لا يتم تأمين صناديق الودائع الآمنة من قبل البنك، وهذا يزيد من تكاليف الاستثمار الخاصة بك.
• عمليات الاحتيال وذلك لأن الذهب يحظى بشعبية كبيرة، فإن الجهات السيئة التي تأمل في الاستفادة من طلب المستثمرين موجودة بالفعل، راقب العلامات الحمراء لعملية احتيال محتملة، وتأكد من اختيار تاجر ذهب حسن السمعة ومعرفة ما الذي تبحث عنه حتى تتمكن من تقييم نقاء وأصالة السبيكة أو العملة المعدنية بشكل صحيح.

قد يهمك: “تفسير الذهب في الحلم للنساء للعديد من المفسرين“

اسباب وجيهة لامتلاك الذهب

هناك عدة أسباب تجعل الأشخاص يدخرون الذهب كنوع من الاستثمار طويل الأمد، ومن خلال تجربتي مع سبائك الذهب أوضح هذه الأسباب:

تحفظ قيمتها عبر التاريخ

على عكس العملات الورقية أو العملات المعدنية أو الأصول الأخرى، حافظ الذهب على قيمته على مر العصور، كما يرى الناس الذهب وسيلة لنقل ثرواتهم والحفاظ عليها من جيل إلى جيل منذ العصور القديمة، ويقدر الناس الخصائص الفريدة للمعدن الثمين .

الذهب لا يتآكل ويمكن صهره على لهب عادي، مما يجعل من السهل التعامل معه وختمه كعملة معدنية، علاوة على ذلك، فإن الذهب له لون فريد وجميل، على عكس العناصر الأخرى، كما أن ذرات الذهب أثقل، والإلكترونات تتحرك بشكل أسرع، مما يؤدي إلى امتصاص بعض الضوء، وهي العملية التي استغرقت نظرية أينشتاين النسبية لفهمها.

ضعف الدولار الأمريكي

على الرغم من أن الدولار الأمريكي يعد أحد أهم العملات الاحتياطية في العالم، إلا أنه عندما تنخفض قيمة الدولار مقابل العملات الأخرى – كما حدث في الفترة من 1998 إلى 2008 – فإن هذا غالبا ما يدفع الناس إلى التدافع إلى شراء الذهب، مما يرفع أسعار الذهب، وقد تضاعف سعر الذهب ثلاث مرات تقريبا في الفترة من عام 1998 إلى عام 2008، ليصل إلى مستوى 1000 دولار للأوقية في أوائل عام 2008، ثم تضاعف تقريبا في الفترة من 2008 إلى 2012، مرتفعا فوق مستوى 2000 دولار.
ثم حدث الانخفاض في قيمة الدولار الأمريكي لعدد من الأسباب، بما في ذلك العجز الضخم في ميزانية البلاد والعجز التجاري والزيادة الكبيرة في المعروض النقدي.

التحوط ضد التضخم

من خلال تجربتي مع سبائك الذهب استنتجت أن الذهب كان تاريخياً أداة تحوط ممتازة ضد التضخم، لأن سعره يميل إلى الارتفاع عندما ترتفع تكاليف المعيشة، على مدار الخمسين عامًا الماضية، شهد المستثمرون ارتفاع أسعار الذهب وتراجع سوق الأسهم خلال سنوات التضخم المرتفع، وذلك لأنه عندما تفقد العملة الورقية قوتها الشرائية بسبب التضخم، يميل الذهب إلى تسعيره بوحدات العملة تلك، وبالتالي يميل إلى الارتفاع مع كل شيء آخر، كما يُنظر إلى الذهب كمخزن جيد للقيمة، لذلك قد يتم تشجيع الناس على شراء الذهب عندما يعتقدون أن عملتهم المحلية تفقد قيمتها.

على الرغم من ارتفاع التضخم في عام 2022، إلا أن أسعار الذهب انخفضت فعليًا معظم أيام العام، مدفوعة جزئيًا بقوة الدولار الأمريكي مقابل العملات الأخرى. ومع ذلك، مع بقاء التضخم عند مستويات مرتفعة باستمرار إلى جانب المخاوف بشأن الركود المحتمل، ارتفعت أسعار الذهب في الأشهر الأخيرة من عام 2022 وأوائل عام 2023.

الحماية من الانكماش

يتم تعريف الانكماش على أنه الفترة التي تنخفض فيها الأسعار، ويتباطأ النشاط التجاري، ويثقل الاقتصاد بالديون المفرطة، ولم نشهد هذا على مستوى العالم منذ أزمة الكساد الأعظم في ثلاثينيات القرن العشرين (على الرغم من حدوث درجة صغيرة من الانكماش في أعقاب الأزمة المالية عام 2008 في بعض أجزاء العالم)، خلال فترة الكساد، ارتفعت القوة الشرائية النسبية للذهب بينما انخفضت الأسعار الأخرى بشكل حاد، وذلك لأن الناس اختاروا اكتناز النقود، وكان المجال الأكثر أمانًا للاحتفاظ بالنقود في ذلك الوقت هو العملات الذهبية.

عدم اليقين الجيوسياسي

يحتفظ الذهب بقيمته ليس فقط في أوقات عدم اليقين المالي ولكن أيضًا في أوقات عدم اليقين الجيوسياسي، وكثيراً ما يطلق عليها اسم “سلعة الأزمة” لأن الناس يفرون إلى الأمان النسبي عندما تتصاعد التوترات العالمية، خلال مثل هذه الأوقات، غالبًا ما يتفوق الذهب على الاستثمارات الأخرى، وغالباً ما يرتفع سعره أكثر عندما تكون الثقة في الحكومات منخفضة .

قيود العرض

معظم المعروض من الذهب في السوق منذ التسعينيات يأتي من مبيعات سبائك الذهب من خزائن البنوك المركزية العالمية، وقد تباطأت عمليات البيع هذه من جانب البنوك المركزية العالمية بشكل كبير في عام 2008، وفي الوقت نفسه، كان إنتاج الذهب الجديد من المناجم في انخفاض منذ عام 2000، وقد انخفض إنتاج تعدين الذهب السنوي إلى 2444 طن متري في عام 2007 من 2573 طن متري في عام 2000.
ومنذ ذلك الحين، سجل إنتاج الذهب عقدًا من المكاسب، حيث بلغ ذروته عند 3300 طن متري في عامي 2018 و2019 قبل أن يصل إلى ذروته مرة أخرى إلى 3644 طنًا متريًا في عام 2023.

الطلب المتزايد

وفي السنوات السابقة، أدت زيادة ثروة اقتصادات الأسواق الناشئة إلى زيادة الطلب على الذهب، وفي العديد من هذه البلدان، يعد الذهب جزءًا لا يتجزأ من الثقافة، وفي الصين حيث تعد سبائك الذهب شكلاً تقليديًا للادخار، ظل الطلب على الذهب ثابتًا.

الهند هي ثاني أكبر دولة مستهلكة للذهب في العالم؛ وله العديد من الاستخدامات هناك، بما في ذلك المجوهرات، لذا فإن موسم الزفاف الهندي في شهر أكتوبر هو تقليديًا الوقت من العام الذي يغذي أعلى طلب عالمي على الذهب.

كما نما الطلب على الذهب بين المستثمرين، وقد بدأ الكثيرون ينظرون إلى السلع الأساسية، وخاصة الذهب، كفئة استثمارية ينبغي تخصيص الأموال لها، كما أصبح صندوق SPDR Gold Trust ( GLD ) واحدًا من أكبر الصناديق المتداولة في البورصة وأكثرها تداولًا في الولايات المتحدة.

تنويع المحفظة

إن مفتاح التنويع هو العثور على استثمارات لا ترتبط ارتباطا وثيقا ببعضها البعض، تاريخياً، كان للذهب علاقة سلبية بالأسهم والأدوات المالية الأخرى، والتاريخ الحديث يشهد على ذلك فقد كانت أواخر السبعينيات رائعة بالنسبة للذهب، ولكنها كانت سيئة للغاية بالنسبة للأسهم، كما كانت أواخر التسعينيات ومنتصف العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ممتازة بالنسبة للأسهم ولكنها كانت فظيعة بالنسبة للذهب.
لذا يجمع المستثمرون المتنوعون بشكل صحيح بين الذهب والأسهم والسندات في محفظة لتقليل التقلبات والمخاطر بشكل عام.

ما الذي يحدد سعر الذهب؟

يمكن أن تكون أسعار الذهب متقلبة على المدى القصير، لكن المعدن حافظ على قيمته على المدى الطويل، وبشكل عام تعتمد تحركات سعر الذهب على العرض والطلب وسلوك المستثمرين، ونظرًا لأن المعدن غالبًا ما يستخدم للتحوط ضد التضخم، فإن وتيرة التضخم وتوقعات السوق لمستويات التضخم المستقبلية، يمكن أن يكون لها تأثير على أسعار الذهب، بالإضافة إلى ذلك، فإن تدهور الظروف الاقتصادية قد يعزز أسعار الذهب لأن المعدن يعتبر استثمارًا آمنًا نسبيًا في الأوقات الصعبة.

اطلع على: “كيف تصنع ميدالية ذهبية“

كيف يمكنني الاستثمار في الذهب؟

من خلال تجربتي مع سبائك الذهب يمكن القول أن هناك العديد من الأشكال التي يمكن من خلالها استثمار الذهب، وهي على الشكل التالي:

• من الممكن امتلاك المعدن المادي في أشكال مثل السبائك أو العملات المعدنية أو المجوهرات، على الرغم من أن تخزين أصول الذهب المادية وتأمينها قد يكون مكلفًا.
• الاستثمار في صندوق تداول الذهب (ETF).
• شراء أسهم في شركات التعدين التي تعمل في استخراج وإنتاج المعدن الثمين.

تجربتي مع سبائك الذهب يمكن تلخيصها أنه يجب أن يكون الذهب جزءاً مهماً من محفظة استثمارية متنوعة لأن سعره يرتفع استجابة للأحداث التي تتسبب في انخفاض قيمة الاستثمارات الورقية، مثل الأسهم والسندات، وعلى الرغم من أن سعر الذهب يمكن أن يكون متقلبًا على المدى القصير، إلا أنه حافظ دائمًا على قيمته على المدى الطويل، على مر السنين، كان الذهب بمثابة وسيلة للتحوط ضد التضخم وتآكل العملات الرئيسية، وبالتالي فهو استثمار يستحق النظر فيه.